Endeks Fonu - Nedir, tanımı ve kavramı

Endeks fonu olarak da bilinen bir endeks fonu, bir hisse senedi endeksinin davranışını izleyen bir yatırım fonudur.

Endeks fonları hakkında konuştuğumuzda, genellikle pasif yönetim olarak bilinen şeyden de bahsediyoruz. Başka bir deyişle, nereye veya ne miktarda yatırım yapacağına yönetici karar vermez. Yönetici yalnızca dizinin performansını kopyalamaya kendini adamıştır.

Aktif yönetimin aksine burada yönetici analiz yapmaz. Yani hangi varlıkların en iyi performansı göstereceğini belirlemek için teknik analiz veya temel analiz gibi yöntemler kullanmaz.

Endeks fon türleri

Her yatırım fonu gibi bu fon türü de farklı kriterlere göre sınıflandırılabilir. Ancak en önemli sınıflandırma, bu yatırım fonlarının replika türüne göre sınıflandırılmasıdır.

Piyasalara yatırım yapmaya hazır mısınız?

Dünyanın en büyük brokerlerinden biri olan eToro, finansal piyasalara yatırım yapmayı daha erişilebilir hale getirdi. Artık herkes hisse senetlerine yatırım yapabilir veya hisse senetlerini %0 komisyonla satın alabilir. Sadece 200 $ depozito ile şimdi yatırım yapmaya başlayın. Yatırım yapmak için eğitim almanın önemli olduğunu unutmayın, ancak elbette bugün herkes bunu yapabilir.

Sermayeniz risk altında. Diğer ücretler geçerli olabilir. Daha fazla bilgi için stocks.eToro.com'u ziyaret edin.

Etoro ile yatırım yapmak istiyorum

Bir dizine çoğaltmanın iki yolu vardır:

• Fiziksel çoğaltma

Bu çoğaltma, endeksi oluşturan her bir menkul kıymetin aynı oranda satın alınmasından oluşur. Örneğin, 10 değerden oluşan bir dizin. Fiziksel kopya, 10 menkul kıymetin her birini endeksle aynı oranlarda satın almaktan oluşacaktır.

• sentetik kopya

Sentetik çoğaltma, dizinin davranışını simüle eden bir varlığın edinilmesinden oluşur. Yani, önceki örneği takip ederek, 10 menkul kıymetin her birini satın almak yerine, o endekste bir gelecek satın alabiliriz. Sentetik kopya, finansal türevlerle ve özellikle takas sözleşmeleriyle çalışır.

Bu kopya türlerinin her birinin avantajları ve dezavantajları vardır. Fiziksel çoğaltma daha az risk taşır ancak daha yüksek maliyetler taşır ve izleme hatası daha yüksektir. İkincisi ise daha ucuz olmasına ve çok iyi bir takip hatasına sahip olmasına rağmen daha büyük riskler taşır.

Bir yatırımcı olarak alçakgönüllü görüşüme göre, deneyimlerime göre, fiziksel kopyayı tercih etmek genellikle daha iyi bir seçenektir. Fiziksel kopyanın bir marka ürünü satın aldığını ve sentetik kopyanın bir taklit olduğunu varsayalım.

Endeks fonlarının avantajları ve dezavantajları

Endeks fonları, bir bütün olarak, kopya türünden bağımsız olarak, bir

Avantaj

• Endeks fonlarının maliyeti diğer fonlara göre daha düşüktür
• Uzun vadede, birçok aktif yöneticinin karşılaştırma ölçütünü geçememesi nedeniyle diğer fonlardan daha iyi performans gösterme eğilimindedirler.
• Aynı fonda hisse olsalar bile, portföyünüz çoğaltmayı düşündüğünüz endeks kadar çeşitlenir.
• Çoğu endeks fonu temettü ve faiz tahakkuk ettirir. İkincisi yatırım politikasına bağlı olmasına rağmen.
• Vergi avantajları var

Dezavantajları

• Maliyetleri daha düşük olmasına rağmen, kendilerine şu soruyu soran yatırımcılar olacaktır: Neden sadece bir fonu kopyalayan bir yöneticiye ödeme yapsınlar? onu bende yapabilirim.
• Uzun vadede daha fazla karlılık sağladığı kanıtlanmış olsa da, elde edilecek maksimum getiri endeksin getirisidir. Tüm medya gibi, belirli eylemlerin olağanüstü davranışları etkisiz hale getirilir.
• Çeşitlendirme bir avantaj olabilir, ancak bir dezavantaj da olabilir. Bazı yatırımcılar, belirli endekslerin yeterince çeşitlendirilmediğini görebilir.
• Ayı piyasalarından kaçınılamaz. Ekonomiyi nasıl tanıyoruz ve dolayısıyla borsa döngüsel bir şekilde gelişiyor. Bu nedenle, belirsizlik zamanlarında fon oynaklığı nötralize edemeyecek.

Sonuç olarak, endeks fonları yatırım yapmak için iyi bir seçenektir. Her şey söylense de, her şey her yatırımcıya bağlı olacaktır. Bazıları için endeks fonları kötü bir yatırım olacak ve diğerleri için en iyi seçenek olacak. Ayrıca, çoğaldığı pazara da bağlı olacaktır.