Hazine ödemeleri, tedarikçiler ve alacaklılarla olan ödenmemiş borçları karşılamayı amaçlayan nakit çıkışlarıdır.
Bu kavram, tedarikçilerimize veya alacaklılarımıza yaptığımız tüm ödemeleri kapsayacaktır.
Bazı örnekler, faturalar veya sabit varlıkların satın alınması olabilir. Verimli ve etkili bir ödeme sürecine sahip olmak, borçlu olduğumuz kişilerin güveni veya güvensizliği arasındaki farkı yaratır. Bu, itibarımızı etkileyebilir.
Hazine ödemeleri nasıl düzgün bir şekilde yönetilir?
Daha önce de belirttiğimiz gibi, uygun hazine yönetimi esastır. Bu nedenle, belirli adımları takip etmek, bunu gerçekleştirmemize yardımcı olabilir. Planlanan her şeyin daha iyi bir başarı şansı olduğunu unutmayın.
- Önce müzakere edin. Tedarikçiler veya alacaklılarla temasa geçmeli ve satın alma ve hizmet sağlama koşullarını belirlemelisiniz. İdeal olarak, bir sözleşme belgesi aracılığıyla yapılır. Mümkün değilse, en azından e-posta ile yapmak ve konuşmaları kaydetmek daha iyidir.
- İkincisi, yönet, çünkü bu kelimenin küresel bir anlamı var. Şimdi koşulları kontrol etme ve müşterilerimizin tahsilat koşullarına uyarlama zamanı. Burada likidite sorunlarından veya negatif işletme sermayesi görünümünden kaçınmalıyız. Bu adım belki de en önemli ve işletme yönetimi yazılımıdır (bazıları çok iyi ücretsiz olanlar vardır) esastır.
- Son olarak, bu ödemelerin kontrolü. Tedarikçiler veya alacaklılarla çalışırken ciddiyet, formalite ve dürüstlük göstermek önemlidir. Bu nedenle, yapılan ödemelerle ilgilenmeli ve meyvelerinin gelip gelmediğini bilmelisiniz.
Ödeme araçları
İnternette veya cep telefonlarında platformların çoğalmasıyla birlikte birçok ödeme şekli vardır ve daha da fazlası. Ama en alakalı olanlardan bazılarını görelim:
- Banka havalesi. Ödeme platformları tarafından geçilene kadar en yaygın olanıydı. Belirli koşullar altında bir banka hesabından diğerine para transferinden oluşur. Ödeme, ulusal olup olmamasına ve aynı kuruluşa yapılmasına bağlı olarak genellikle anında veya birkaç gün içinde yapılır.
- Ödeme platformları. Bunlar dijital çağ ve internet sayesinde gelişiyor. En bilineni, öncülerden biri olan Pay Pal'dir. Ancak, genellikle bankalarla ilişkilendirilen bazıları da vardır. Bu, çeşitli İspanyol bankacılık kuruluşlarının işbirliğinin bir sonucu olan ve mobilden mobil ödemeye izin veren Bizum'un durumudur.
- Çekler veya senetler. Bu yöntem, nakit paranın yerini alan bir dizi belgeden oluşur. İlki, parasal miktarın herhangi bir zamanda toplanmasına izin verir, ikincisi ise bir son kullanma tarihinde. Her ikisi de teknolojik gelişmeler nedeniyle giderek daha az kullanılmaktadır.
- Otomatik ödeme banka dekontları. Bu durumda tedarikçi, satın alma tutarı için banka hesabımıza bir ücret gönderme olanağına sahiptir. Bunun için daha önce bankamızla bu işleme yetki vermiştik. Yönetim programları, doğrudan bağlantı kuran ve prosedürü otomatikleştiren bir uygulamaya sahiptir.
Hazine ödemelerine örnek
Son olarak, bir örnekten daha iyi bir şey yok. Bunu bir elektronik tabloda yaptık, ancak görünümü bir yönetim programı tarafından sunulana benzer olacaktır. İçinde üç modalitede çeyrek dönem için planlanan tahsilatlar ve ödemeler var: nakit, 30 gün ve 60 gün. Öte yandan, finans departmanı tarafından tahmin edilen bazı nakit bakiyelerimiz var.
Basitlik adına tahsilatları ve ödemeleri gruplandırdık, ancak gerçekte bunların normalde farklı tarihleri vardır. Bu çalışma yönetim yazılımı tarafından gerçekleştirilir. Bunlar, beklenen makbuzları ve ödemeleri ve olası likidite sorunlarını ayrıntılı olarak gösterir.
Yaptığımız tüm masrafları eklemek, tüm ödemelerin toplamını çıkarmak ve her an hazinenin gerçek bakiyesini elde etmek. Fark önemlidir çünkü eğer pozitifse iyi gidiyoruz.
Aksine, negatifse (örnekteki nakit ödemeler gibi), mümkün olduğunca kredi limiti kullanmaktan kaçınmak için nedenini bulmak uygundur.