Varlık Yönetimi

Varlık yönetimi, belirli bir risk ve kârlılık açısından en iyi sonuçların elde edilmesini sağlayan bu unvanlara veya menkul kıymetlere yatırım yapmaktan oluşan bir faaliyettir.

Daha sezgisel bir şekilde, bir faaliyet olarak varlık yönetimi aşağıdaki gibi hususlarla ilgilenir:

• Hangi varlıkları satın alıyoruz.
• Hangi varlıkları satıyoruz.
• Nakit olarak ne kadar sermaye tutacağız.
• Yıl sonunda yatırımlarımızın her birinden ve bir bütün olarak elde etmeyi beklediğimiz karlılık.
• Yatırımlarımızın her birinde ve belirli bir süre boyunca birlikte ne kadar risk üstlenmeye istekliyiz.

Daha pek çok yönü sayabiliriz, ancak kuşkusuz bunlar en temsili olanlardır.

Varlık yönetimi kendi başımıza yapabileceğimiz bir faaliyettir. Ancak çoğu durumda genellikle uzmanlaşmış kuruluşlar tarafından gerçekleştirilir. Yani varlıklarımızı yönetebilir ve kendi kararlarımızı verebiliriz. Ancak, olağan ve önerilen şey profesyonellere gitmektir.

Piyasalara yatırım yapmaya hazır mısınız?

Dünyanın en büyük brokerlerinden biri olan eToro, finansal piyasalara yatırım yapmayı daha erişilebilir hale getirdi. Artık herkes hisse senetlerine yatırım yapabilir veya hisse senetlerini %0 komisyonla satın alabilir. Sadece 200 $ depozito ile şimdi yatırım yapmaya başlayın. Yatırım yapmak için eğitim almanın önemli olduğunu unutmayın, ancak elbette bugün herkes bunu yapabilir.

Sermayeniz risk altında. Diğer ücretler geçerli olabilir. Daha fazla bilgi için stocks.eToro.com'u ziyaret edin.

Varlık Yönetimi

Daha önce tartıştığımız gibi, varlık yönetimi, getiri elde etmek için varlıklara yatırım yapmaktan ibarettir. Bireysel bir kişinin varlıklarını yönetmek, varlık yönetimi olarak da bilinir.

İyi bir servet yönetimi gerçekleştirmek için, bireyin yatırım hedefleri (esas olarak kârlılık ve risk) ve kısıtlamalar (zaman, vergiler, likidite, yasallık ve tekillikler) dikkate alınmalıdır.

Bunu yapmak için çoğu varlık yönetimi şirketi (büyük çoğunluğu özel bankalar aracılığıyla) aşağıdaki yönleri ele alan karmaşık varlık planlaması geliştirir:

1. Müşteri bakiyesi: Neyimiz var.
2. Hedefler: Ne istiyoruz
3. Finansal plan: Hedeflere nasıl ulaşırız.

Finansal varlık yönetimi şirketleri

Finansal varlıkların yönetiminden sorumlu şirketler, yatırım hizmetleri şirketleri (ESI) ve toplu yatırım kuruluşlarının (SGIIC) yönetim şirketleridir. Bu tür bir varlık şu şekilde olabilir:

• Menkul kıymetler şirketi (SV): Her türlü yatırım hizmetini sunabilirler.
• Stok ajansı (AV): Kendi hesaplarına işlem yapamazlar. Görevi, müşterilerin siparişlerine göre satın alma veya satış siparişlerini işleme koymaktır. Kredi veya kredi de veremezler.
• Portföy Yönetim Şirketi (SGC):Müşterinin talimatlarına göre müşteri portföylerini yönetmekten sorumludurlar. Bu faaliyet, menkul kıymetler şirketleri ve menkul kıymetler acenteleri tarafından da gerçekleştirilebilir.
• Kolektif yatırım kuruluşlarının (SGIIC) yönetim şirketleri:Kurumsal amacı kolektif yatırım şirketlerini (IIC) yönetmek, temsil etmek ve yönetmek olan şirketlerdir.

İlk üçü finansal hizmet şirketlerinde ve üçüncüsü, büyüklüğü nedeniyle ayrı bir muameleyi hak ediyor. SGIIC'ler, SICAV'ler veya yatırım fonları gibi toplu yatırım kurumlarının yönetiminden sorumludur.

Varlıkları doğrudan yönetmeseler de finansal danışmanlık firmalarından da bahsedebiliriz. Bu şirketler EAFI'ler olarak bilinir.

Son olarak, birçok seçeneğimiz olduğu sonucuna varıyoruz. Her şey tercihlerimize, bütçemize ve müsaitlik durumuna bağlı olacaktır. Her şeyde olduğu gibi, bazı hizmetler genellikle diğerlerinden daha pahalıdır. Böylece, her hizmet türünde olduğu gibi, diğer şeylerin yanı sıra kaliteye bağlı olacak bir dizi oran bulacağız.

Finansal varlık yönetimi ve işletme varlık yönetimi

Bu noktada işletme varlık yönetimi ile finansal varlık yönetimi arasında ayrım yapmak hayati önem taşımaktadır.

Genel olarak varlık yönetiminden bahsettiğimizde genellikle finansal varlıkların yönetimine atıfta bulunduğumuzu söylemeliyiz. Ancak farklı alanlarda çalışan disiplinlerden söz ettiğimiz için farklılaşma gereklidir.

Basitleştirilmiş bir şekilde, finansal varlık yönetiminin borsada menkul kıymet alıp satmaktan sorumlu olduğunu söyleyebiliriz. Ve bu, kendi adına, iş varlık yönetimi daha çok bir organizasyonun farklı alanlarında veya süreçlerinde denetlemeye, yönlendirmeye ve nihayetinde kararlar almaya odaklanır.