Yatırım politikası - Nedir, tanımı ve konsepti

Bir yatırım fonunun yatırım politikası, ne zaman, ne kadar ve nereye yatırım yapılacağını belirleyen bir dizi kriterden oluşur.

Bir fonun sabit getirili (tahviller), hisse senetleri (hisse senetleri), emtialar veya para birimleri (forex) üzerine yatırım yapması tesadüf değildir. Bir yatırım fonu, teklif edilmeden önce yatırım politikasını tanımlar. Yani yatırımcılara nereye yatırım yapacaklarını bildirir.

Yatırım politikası, bir yatırım fonunun izahnamesinde belirtilir. Broşürün, bir yatırım fonunun ilgili tüm bilgileri yazması gereken zorunlu bir belge olduğunu hatırlayalım.

Yatırım politikasına göre fon türleri

Bunlar, yatırım politikanız tarafından tanımlanan ana fon türleridir.

Piyasalara yatırım yapmaya hazır mısınız?

Dünyanın en büyük brokerlerinden biri olan eToro, finansal piyasalara yatırım yapmayı daha erişilebilir hale getirdi. Artık herkes hisse senetlerine yatırım yapabilir veya hisse senetlerini %0 komisyonla satın alabilir. Sadece 200 $ depozito ile şimdi yatırım yapmaya başlayın. Yatırım yapmak için eğitim almanın önemli olduğunu unutmayın, ancak elbette bugün herkes bunu yapabilir.

Sermayeniz risk altında. Diğer ücretler geçerli olabilir. Daha fazla bilgi için stocks.eToro.com'u ziyaret edin.

• Sabit gelirli fonlar: Sermayelerinin çoğunu sabit getirili varlıklara yatırırlar. Yani tahvil, borç, bono veya senet gibi varlıklarda. Bu fonlar içinde aşağıdakiler gibi alt türler vardır:
  • parasal fonlar
• Öz sermaye fonları: Sermayenin çoğunu öz sermaye varlıklarına yatırırlar. Örneğin, hisse senetleri. Alt tipler genellikle farklı yönlere göre belirlenir:
  • Coğrafik bölge
  • sektörler
  • Risk seviyesi gibi diğer özellikler
• Karma fon: Hem sabit gelirli hem de değişken gelirli yatırım yapan bir fondur.
• Küresel fonlar: Kesin olarak tanımlanmış bir yatırım politikası yoktur. Bu fonlar, yöneticilerin takdirine göre farklı türde varlıklara ve farklı coğrafyalara yatırım yapmakta serbesttir.
• Garantili fonlar: Bu tür bir fon, yatırımcıya en azından vade sonunda önceden belirlenmiş bir miktar alacağını garanti eder. Örneğin, belirli bir olayın gerçekleşmesi durumunda %2 getiri sağlama seçeneği ile sermayenin %100'ünü sigortalayan bir fon.
• Bölümlere göre fonlar: Diğer alt fonlardan oluşan fonlardır. Dolayısıyla aynı fon içinde farklı bölümler olduğu için farklı yatırım politikaları bir arada var olabilir.

Yatırım politikasının önemi

Yatırım politikası, yatırımcı için hayati öneme sahip bir unsurdur. Bir fonun yatırım politikasını anlamak, yatırımcıya bir dizi fayda elde etmenizi sağlayacaktır. Avantajlar, sadece parasal olmayan, söylenmesine izin verin.

Yatırım politikasını bilmek, aşağıdaki bilgileri sonraki faydalarıyla birlikte sağlar:

• Risk: Bir yatırımcı, yatırım yaptığı fonun yatırım politikasını bildiğinde ve anladığında, risklerini de bilir. Bir kişi bir yatırımın risklerini bildiğinde, her zaman geçici kayıpların normal olup olmadığını bilir.
• Maliyet etkinliği: Aynı şekilde fonlar da hedef getiriler oluşturur. Dolayısıyla bir yıl içinde %4 getiri elde edersek ve hedef getirisi %3 olursa iyi bir fonda olduğumuzu biliyoruz.
• Zamansal ufuk: En önemli faktörlerden biri zaman ufkunu bilmektir. Zaman ufku 1 yıl olabilen garantili bir fon, çok daha uzun bir zaman ufku olacak bir değer fonu ile aynı şey değildir. Bununla birlikte, kârlılık hedeflerine ulaşmak istiyorsak, paramızı belirlenen minimum süre boyunca tutmamız hayati derecede önemlidir.

Portföyün bileşimi veya yatırım yapılan finansal ürünün türü gibi başkalarını bulabilmemize rağmen, bu üç faktör yatırım politikasında en önemli faktörlerdir. Elbette yaptığımız yatırımı çok daha iyi anlamamıza yardımcı olacak faktörler. Sonuç olarak, faydalarımızı en üst düzeye çıkaracak, risklerimizi en aza indirecek ve çok daha sakin olacağız.

Warren Buffett'in dediği gibi: "Yalnızca anladığınız şeye yatırım yapın."