Bir yatırım fonu seçme faktörleri, yatırım fonu gibi bir tasarruf aracına karlı bir yatırım seçmek için dikkate alınması gereken değişkenlerdir.
Yatırım fonu, bir getiri elde etmek için sermayelerini yatıran yatırımcıların katkılarından oluşan bir varlıktır. Yatırım fonu, benimsenecek yatırım politikasına, dağılımına ve yatırım yapılacak finansal araçların seçimine karar verecek olan yatırım yöneticileri tarafından yönetilecektir.
Değişken gelirli ürünlere, sabit getirili ürünlere, türev ürünlere, Forex'e veya piyasada bir referans varlığı veya Benchmark'ı iyileştirmeye çalışan emtialara yatırım yapan geleneksel fonlar, belirli bir hisse senedi endeksinin davranışını kopyalayan endeks fonları gibi farklı yatırım fonları türleri vardır piyasa, hisse ve yatırım fonu arasında bir melez olan ETF'ler, katılımcılar için daha profesyonel ve kişiselleştirilmiş alternatif yönetim fonları, hedge fonları veya hedge fonları gibi bireylere yönelik fonlar, daha uygun vergi etkileri olan SICAV'ler veya yatırım yapan gayrimenkul yatırım fonları evlerden ve garajlardan endüstriyel yapılara.
Bir yatırım fonu seçme faktörleri
Bir Yatırım Fonu seçiminde en önemli faktörler şunlardır:
- Yönetilen varlıkların hacmi.
- Fon yöneticisinin, yöneticilerinin ve saklama görevlilerinin itibarı ve felsefesi.
- Fon yatırım politikası ve sektörlere ve ülkelere göre fon dağılımı.
- Sabah Yıldızı Derecelendirmesi.
- Kredi notu değerlendirmesi.
- Portföy devir seviyesi. Aktif yönetim vs pasif yönetim. Aşırı yönetim, önemli ücretler getirebilir ve bu nedenle fonun karlılığını azaltabilir. Birçok yatırım yöneticisi, finans kurumuyla komisyon retrosesyonları müzakere etti.
- Fondaki en önemli beş pozisyonu değerlendirin.
- Uzun vadeli karlılık. Son 5 yıl ve 10 yıl sicil kaydı varsa.
- Piyasa betası, bize bir varlığın karlılığının referans piyasaya göre nasıl değiştiğini söyler.
- Curtosis katsayısı, bir portföyü oluşturan menkul kıymetlerin yoğunlaşma derecesini analiz eder.
- Sharpe oranı, risksiz varlığa kıyasla fazla getiriyi ölçer. Bu oran çok önemlidir.
- Karşılaştırma veya referans varlığı.
- Portföy likiditesi.
- Net varlık değerini aldığı tarih.
- Bilgilendirme broşürü ve üç aylık raporlardaki fon bilgilerinde şeffaflık.
- Net varlık değerinin resmi ekonomik medyada yayınlanması.
- Yönetim, depozito, abonelik ve geri ödeme ücreti. Ayrıca, kar için bir komisyon olabilir.
- Zaman ufku ve risk profili (yukarıda bahsedilen yatırım politikasına dahil olmasına rağmen özel olarak anılmayı hak ediyor)
Bu 18 puan, bir fondan analiz edilebilecek tüm olası noktaları içermemektedir. Daha pek çok ve bazılarını analiz etmek veya bilmek imkansız olurdu. Ancak bu faktörleri göz önünde bulundurarak ve detaylı olarak analiz ederek kaliteli bir yatırım fonu seçme şansımız daha yüksek olacaktır.
Piyasalara yatırım yapmaya hazır mısınız?
Dünyanın en büyük brokerlerinden biri olan eToro, finansal piyasalara yatırım yapmayı daha erişilebilir hale getirdi. Artık herkes hisse senetlerine yatırım yapabilir veya hisse senetlerini %0 komisyonla satın alabilir. Sadece 200 $ depozito ile şimdi yatırım yapmaya başlayın. Yatırım yapmak için eğitim almanın önemli olduğunu unutmayın, ancak elbette bugün herkes bunu yapabilir.