Yatırım danışmanı, parasal bir bedel karşılığında müşterilerinin yatırım portföylerini yöneten bilgilerini kullanan bir profesyoneldir.
Bu nedenle, müşterilerinin kârlı tasarruflarını veya fazla likiditesini sağlayabileceği yatırım ürünlerinde uzmandır. Bu sayede kişisel ve risk profillerine bağlı olarak hangi ürünlerin kendilerine en uygun olduğu konusunda tavsiyelerde bulunur. Bu hizmetleri talep edenler arasında bireyler (bireyler) ve tüzel kişiler (şirketler) bulunmaktadır.
Yatırım ve finansal danışman arasındaki farklar
Aslında farklılıklardan çok hizmetin kapsamından bahsedebiliriz. Şunu düşünebiliriz:
- Bir finansal danışman, müşterilerinin finansmanı ile ilgili bir hizmet sağlayan kişidir. Bu sayede hem ekonomik hem de mali açıdan finansal durumunuz hakkında size tavsiyelerde bulunur. Bu nedenle finansman ihtiyaçlarınızı planlamanıza ve vergi ödemelerinizi yönetmenize yardımcı olur.
- Yatırımlarda bize yol gösteren kişi bu hizmete odaklanır. Başka bir deyişle, onların işi bize zevklerimize, tercihlerimize ve risk profillerimize uygun ürünler sunmaktır. Dolayısıyla kapsamının yatırım olduğunu söyleyebiliriz.
Onların farklı profesyoneller ve eğitimleri olduğunu unutmayın. Birincisi finansman konusunda uzmanlaşmış ve eğitimi bu yönde, ikincisi ise yatırımlar konusunda eğitimli. Örneğin, büyük şirketlerin genellikle CFO'larına rapor veren dış mali danışmanları vardır. Ayrıca fazla likidite için yatırımlarından birine sahip olabilirler.
Hizmet seçimi ve ücretlendirme için öneriler
Her kişi farklı olsa da danışmanımızı seçerken bir dizi öneride bulunabiliriz. Her şeyden çok, eğitimlerine, deneyimlerine ve kimlik bilgilerine bakacağız.
Piyasalara yatırım yapmaya hazır mısınız?
Dünyanın en büyük brokerlerinden biri olan eToro, finansal piyasalara yatırım yapmayı daha erişilebilir hale getirdi. Artık herkes hisse senetlerine yatırım yapabilir veya hisse senetlerini %0 komisyonla satın alabilir. Sadece 200 $ depozito ile şimdi yatırım yapmaya başlayın. Yatırım yapmak için eğitim almanın önemli olduğunu unutmayın, ancak elbette bugün herkes bunu yapabilir.
Sermayeniz risk altında. Diğer ücretler geçerli olabilir. Daha fazla bilgi için stocks.eToro.com'u ziyaret edin.
Etoro ile yatırım yapmak istiyorum- İlk başta, beyinsiz gibi görünebilir, ancak uzmanlık eğitimi önemlidir. Genellikle en yaygın derece yönetimdedir, ancak hukukta da mezun olabilirler. Her iki durumda da, sağladıkları hizmetlerle ilgili bir yüksek lisans derecesine sahip olmaları çok sık ve tavsiye edilir.
- Öte yandan, deneyim. Yatırım danışmanlığı konusunda en az dört veya beş yıllık çalışmaları olmalıdır. Bu firmalarda da hukuk firmalarında olduğu gibi yeni öğrenen mezunlar bulunmaktadır. Olağan ve tavsiye edilen ve profesyonellikleri hakkında çok şey söyleyen bir şey.
- Son olarak, kimlik bilgileri. Bir yandan, her ülkenin yasaları genellikle bir kamu düzenleyici kuruma kaydolmalarını gerektirir. Öte yandan ve daha az önemli olmayan, kişisel ve profesyonel kimlik bilgileridir. İnternet bize bu konuda yardımcı olabilir, araştıralım, analiz edelim ve hepsinden önemlisi, neyin gerekli olduğunu soralım.
Hizmet genellikle iki şekilde ücretlendirilir. Bir yandan yapılan işin toplam tutarı ve zamanında fatura kesilmesi. Öte yandan, tavsiye üzerine periyodik bir komisyon olarak. Birincisi, belirli bir yönelime ve belirli bir şeye ihtiyacımız olduğunda tavsiye edilir. Diğer formül uzun süreli ilişkilerde önerilir.
Bazı ülkelerde düzenleyiciler
Son olarak, İspanya ve Meksika'da bu hizmetleri "izleyen" düzenleyicilerin kim olduğunu göstereceğiz. Diğer ülkelerde benzer olma eğiliminde olmalarına ve borsa gibi organize borsaları kontrol edenlerle aynı olmalarına rağmen:
- İspanya'da, İspanya'daki finansal varlık ve yükümlülüklerin organize piyasalarını (borsa) düzenleyen Ulusal Menkul Kıymetler Piyasası Komisyonu'dur (CNMV). Yani, hisse senedi, tahvil, tahvil vb. alım satımı. İspanyol vergi dairesinden bağımsız bir organdır.
- Meksika'da, mali piyasaları düzenleyen öncekine benzer bir organ olan Ulusal Bankacılık ve Menkul Kıymetler Komisyonu (CNBV) olacaktır. Aynı zamanda Meksika Maliye Bakanlığı'ndan bağımsız bir organdır.