Ilımlı bir yatırım fonu, yatırımcının orta düzeyde bir risk üstlenmeye istekli olduğu ve aynı zamanda orta getiri anlamına gelecek bir yatırım fonu türüdür.
Bu nedenle, yatırım fonunun yönetim birimi, orta riskli olarak sınıflandırılan finansal ürünlere yatırım yapma yükümlülüğüne sahip olacaktır. Hiçbir durumda ne yüksek riskli ne de düşük riskli ürünlere yatırım yapamazsınız. Bir yatırım fonunun, ortaklaşa yatırım yapmak için katkı şeklinde para toplayan kolektif bir yatırım kurumu olduğunu unutmayın.
Ilımlı yatırım fonunun özellikleri
Bu fon türlerinin özellikleri aşağıdaki gibidir:
- Yatırım riski orta düzeydedir: Ilımlı fonlar, orta risk profiline sahip yatırımcılara yöneliktir. Yani, muhafazakar bir yatırımcıdan daha fazla risk almaya istekli, ancak agresif bir yatırımcıdan daha az risk almak isteyen yatırımcılara yöneliktir.
- Yatırım getirisi ortalama: Bu fonlar, muhafazakar fonlardan daha yüksek, ancak agresif bir fondan daha az getiri sunacaktır.
- Yatırım yapılan ürünler, temel bir gereklilik olmamasına rağmen, genellikle hem sabit hem de değişken gelirlidir: Bu özelliklere sahip bir portföy genellikle “orta” olarak adlandırılan bir risk taşıdığından, ılımlı fonların sabit ve değişken faizli yatırımlardan oluştuğu söylenir. Ancak, ılımlı fonlar yalnızca sabit getirili ürünlerden veya yalnızca öz sermaye ürünlerinden oluşabilir.
Bu nedenle, belirleyici faktör, yatırımın içerdiği riski analiz etmektir. Bu risk orta düzeyde sınıflandırılırsa, yatırımı etkileyen faiz oranından bağımsız olarak (sabit veya değişken gelirli) ılımlı bir yatırım portföyü buluruz.
Ilımlı bir yatırım fonunun avantajları ve dezavantajları
Ilımlı fonlar, muhafazakar fonlar ve agresif fonlar arasında yer almaktadır. Muhafazakar fonların ana avantajı, düşük riskleridir (bu, büyük bir dezavantaj olarak düşük karlılık anlamına gelse de), agresif fonların ana avantajı, yüksek karlılıklarıdır (bu, büyük bir dezavantaj olarak yüksek risk taşımasına rağmen).
Piyasalara yatırım yapmaya hazır mısınız?
Dünyanın en büyük brokerlerinden biri olan eToro, finansal piyasalara yatırım yapmayı daha erişilebilir hale getirdi. Artık herkes hisse senetlerine yatırım yapabilir veya hisse senetlerini %0 komisyonla satın alabilir. Sadece 200 $ depozito ile şimdi yatırım yapmaya başlayın. Yatırım yapmak için eğitim almanın önemli olduğunu unutmayın, ancak elbette bugün herkes bunu yapabilir.
Sermayeniz risk altında. Diğer ücretler geçerli olabilir. Daha fazla bilgi için stocks.eToro.com'u ziyaret edin.
Etoro ile yatırım yapmak istiyorumIlımlı fonlar, muhafazakar fonların (düşük karlılık) ve agresif fonların (yüksek risk) dezavantajlarını ortadan kaldırmayı başarsa da, birincisinin avantajlarını sunmazlar.
Bu nedenle, ılımlı fonların temel avantajının olmadığı söylenebilir. muhafazakar veya agresif fonlar kadar aşırıdırlar. Kabul edilebilir bir risk ile kabul edilebilir bir getiri sunarlar. Agresif fonlara kıyasla riskte bir azalma ve muhafazakar fonlara kıyasla karlılıkta bir artış olduğundan, bu ürünler genellikle çoğu yatırımcı için en çok tavsiye edilen ürünlerdir.. Ancak her halükarda bu ılımlı fonlarda veya agresif veya muhafazakar fonlarda sınıflandırabilmek için her yatırımcının risk profilini analiz etmek gerekecektir.