Kilit Yatırımcı Bilgilendirme Dokümanı (DFI İzahnamesi)

Kilit Yatırımcı Bilgileri belgesi (DFI broşürü), bir yatırım fonunun temel bilgilerini içeren bir belgedir. Avrupa'da fon yöneticileri tarafından yatırımcıya sunulması zorunludur.

İngilizce kısaltmasıyla (KID: Key Investor Information Document) sektörde yaygın olarak bilinen bir belgedir. Bu belgenin amacı, yatırımcının onu okuduktan sonra fona yatırım yapmanın tavsiye edilebilirliğine makul bir şekilde karar verebilmesidir. Amerika Birleşik Devletleri'nde "İzahname" adlı benzer bir belge var.

DFI broşürü yatırımcı için çok faydalı bir belgedir. Bütün bunlar, fonun temel özelliklerini şematik olarak özetlediği için. Ayrıca, bu önemli yatırımcı bilgilendirme belgesinin okunması, yatırımcıların diğer yatırım fonları ile karşılaştırmasını kolaylaştırmayı amaçlamaktadır.

Bu broşür, fonla ilgili en önemli bilgileri en fazla iki sayfa uzunluğunda özetlemeye çalışır. Yatırımcının anlamasını kolaylaştırmayı amaçladığı fonun tam izahnamesinden bir alıntıdır.

Kilit Yatırımcı Bilgilendirme Dokümanının İçeriği (DFI İzahnamesi)

Kolektif Yatırım Kuruluşu ait olduğu kategoriye göre ek bölümler oluşturabilir. Ancak, her DFI broşürünün içermesi gereken minimum içerik aşağıdaki gibidir:

Piyasalara yatırım yapmaya hazır mısınız?

Dünyanın en büyük brokerlerinden biri olan eToro, finansal piyasalara yatırım yapmayı daha erişilebilir hale getirdi. Artık herkes hisse senetlerine yatırım yapabilir veya hisse senetlerini %0 komisyonla satın alabilir. Sadece 200 $ depozito ile şimdi yatırım yapmaya başlayın. Yatırım yapmak için eğitim almanın önemli olduğunu unutmayın, ancak elbette bugün herkes bunu yapabilir.

Sermayeniz risk altında. Diğer ücretler geçerli olabilir. Daha fazla bilgi için stocks.eToro.com'u ziyaret edin.

• İD: İsim, yönetim şirketi, emanet kurumu, ISIN kodu, kuruluş tarihi ve ilgili düzenleyici kurumdaki kayıt numarası (İspanya'da CNMV, Birleşik Krallık'ta FSA veya izahnamede Amerika Birleşik Devletleri'nde SEC).
• Yatırım politikası: Yatırım yapabileceğiniz, türev araçlarla işlem yapma izniniz veya izniniz olan finansal varlık kategorileri, Benchmark veya referans endeksi, yatırım amaçlarının tanımı.
• Risk ve ödül profili: Temel olarak IIC'nin tarihsel oynaklık düzeyine ve uygun olduğunda yatırımın normal olarak yatırıldığı değişken gelir yüzdelerine dayalı olarak 1 ila 7 (en düşükten en yüksek riske doğru sıralanır) bir ölçekte kataloglanır.
• Masraflar ve komisyons: Hissedardan sorumlu olanlar ile IIC'nin varlıklarından sorumlu olanlar arasında ayrım yapılması.
• Fonun tarihsel gelişimi: Farklı zaman ufuklarına göre elde edilen getiriler.
• emanetçi hakkında bilgi: Tevdi kuruluşunun tanımı ve ortaya çıkabilecek olası çıkar çatışmalarına kısa referans.
• Ek Bilgiler: Asgari başlangıç ​​yatırımı, vergi muamelesi vb.

IIC'ler için diğer zorunlu belgeler

Yatırım fonu yönetim şirketlerinin bilgilendirme yükümlülükleri kapsamında yatırımcıya yönelik temel veri belgesinin yanı sıra aşağıdaki belgelerin de yayımlanması ve yaygınlaştırılması düzenlemeye dahildir:

• Tam broşür.
• Yıllık rapor.
• Yarı yıllık bir rapor.
• İki çeyrek rapor.

İspanya'da DFI broşürünün düzenlenmesi

İspanya'da, hem 35/2003 sayılı Kolektif Yatırım Kuruluşları Yasasında hem de onu geliştiren Yönetmelikte düzenlenmiştir ve yayınlanması IIC'nin bilgi yükümlülüklerinin bir parçasıdır.

İzahnamenin içeriği hem fonun katılımcıları ve hissedarlarına hem de kamuoyuna duyurulmalı ve içeriğinde önemli değişiklikler yapıldığında güncellenmelidir. Belgenin içeriğini analiz eden, resmi gereklilikleri belirleyen ve bilgilendirme yükümlülüklerinin yerine getirilip getirilmediğini denetleyen Ulusal Menkul Kıymetler Piyasası Komisyonu'dur (CNMV).