ECB'nin kararı ve 2 İtalyan bankası Banca Popolare di Vicenza ve Veneto Banca'nın iflas etmesinin ardından, İtalya'nın önde gelen bankacılık grubu Intesa Sanpaolo, 2 bankanın sağlıklı varlıklarını tek bir işlemde elde etme niyetini dile getirdi. İtalyan Hükümeti'nin tahminlerine göre 17.000 milyon euro.
ECB incelemelerinden geçtikten sonra, kuruluşların maruz kaldıkları aciz durumu nedeniyle İtalyan Hükümeti tarafından iki bankacılık kuruluşunun düzenli tasfiyesini onayladıktan sonra.
En büyük İtalyan perakende bankası olan Intesa Sanpaolo bankası, kamu fonlarından gelecek olan yaklaşık 17.000 milyon Euro'ya mal olacak bir transferle iki bankacılık grubunun sağlıklı varlıklarını devralacağını kamuoyuna açıkladı.
İtalyan Hükümeti'nden gelen yardım paketinde, satın alan bankaya 4,785 milyon avro tutarında doğrudan bir fon enjeksiyonu planlanıyor, bu enjeksiyonun amacı, varlık kayıtlarının yanı sıra sermaye oranlarını korumaktır.
Kalan 12.000 milyon avro, tasfiye edilen iki kuruluşun bıraktığı büyük özkaynak boşluğunu telafi etmek için devlet garantilerine gidecek.
İtalyan vergi mükelleflerinden gelen kamu fonlarının kullanımındaki risk, ECB'yi Avrupa Birliği Devlet Yardımı düzenlemelerini, yeniden yapılandırma planının doğru bir şekilde uygulanmasını gerektiren düzenlemeleri uygulamaya ve ilgili zararları hissedarlara ve tali borç alacaklıları. Kıdemli alacaklılar, İtalyan Devleti için maliyetleri azaltan katkı nedeniyle yatırımlarını tutabilecekler.
İtalyan basınının da açıkladığı gibi, bu tasfiye 600 şubenin kapatılmasını ve 4.000 çalışanın işten çıkarılmasını içerdiğinden, varlıkların tasfiyesi banka çalışanı için de büyük bir darbe anlamına gelecek.
Rekabet Komisyonu'nun açıkladığı gibi Margrethe Vestager, "tasfiye planı doğru ve biz bunun yapılmasına izin veriyoruz" ve ayrıca "komisyonun kararının İtalya'ya her iki bankanın tasfiyesini kolaylaştıracak önlemler almasına izin verdiğini" belirtti. ". Polis karakolundan, çözümün İtalyan Devletinin, tasfiye edilen iki bankaya halihazırda taahhüt edilmiş olan varlıkların bir kısmını geri almasına izin vereceğine ve bunun da kamu kasası için net maliyette bir azalma anlamına geleceğine güveniyorlar.
Brüksel dışında bir karar
Geçen Cuma günü ECB tarafından iki kuruluşun iflasının açıklanmasının ardından, Avrupa Birliği Tek Karar Kurulu (SRB), iki bankanın düşüşünün kamu faizi riski oluşturmadığına ve bu nedenle herhangi bir müdahalede bulunulmayacağına karar verdi. Brüksel tatmin edici bir kararı uygulamaya koyacak. Bir Avrupa müdahalesi yerine, İtalyan yasal çerçevesine göre varlığın tasfiyesine karar verildi.
İtalyan mevzuatı, diğer Euro bölgesi ülkelerine göre çok daha esnektir, bu, İtalyan Hükümetine, alacaklıların kuruluşların iflasından kaynaklanan zararları üstleneceği keyfi bir dağıtım marjı sağlamıştır.
Banco Popular'ın tasfiyesine uygulanan çözümle, iki İtalyan bankası için alınan çözüm arasındaki temel fark buydu. Popular davasında, hangi yatırımcıların paralarını kaybedeceklerini seçme kararı Brüksel'deki JUR tarafından, İtalyan bankaları söz konusu olduğunda ise karar İtalyan hükümeti tarafından verildi.
İtalyan halkından kamu fonu talep edenler sadece Banca Veneto ve Banca Popolare di Vicenza değil. 1 Haziran'da, İtalyan Hükümeti ve AK (Avrupa Komisyonu) Monte dei Paschi di Siena bankasının önleyici yeniden sermayelendirilmesini inceleyen bir anlaşmaya vardı; bu anlaşma, vergi mükellefini varlığa 8.800 milyon avro enjekte etmeye zorlayan bir anlaşma. Monte dei Paschi di Siena bankasının yeniden sermayelendirilmesine eklenen 2 şirketin tasfiyesi, tek bir ayda toplam 25.800 milyon avro tutuyor.
Bir euro karşılığında işlerin yok edilmesi ve ofislerin kapatılması
İspanya'da yaşadıklarımız ile birlikte, İtalyan bankacılığının durumu bize başka bir bankacılık hilesi gibi görünüyor, bankacılıkta normal ve yaygın bir şey ama İtalyan Hükümeti ve banka çalışanları için durum böyle değil.
Önde gelen İtalyan perakende bankası olan Intesa Sanpaolo bankası, her iki kuruluşun tüm sağlıklı varlıklarının sembolik bir euro değerinde satın alınması için iki kuruluşun tasfiye memurları ile bir sözleşme imzaladı, bu kulağa şaka gibi geliyor, ancak bu her seferinde daha sık görüyoruz. Ayrıca, bu anlaşmada Intesa Sanpaolo sorunlu kredilerin, hisse senetlerinin ve sermaye benzeri borç tahvillerinin satın alınmasını hariç tutmuştur.
Sorun, bankanın işlemin gerçekleşmesi halinde toksik varlıkların hariç tutulmasına ek olarak 600 şubenin kapatılmasını ve 4.000 banka çalışanının işten çıkarılmasını içerdiğini, yani satın alınan ofislerin %75'inin kapatılması anlamına geldiğini duyurmasıyla ortaya çıkıyor. banka tarafından ve mevcut işgücünün neredeyse %50'sinin işten çıkarılması.
Intesa kuruluşu tarafından açıklandığı üzere, "Müdahale, aksi takdirde iki bankanın zorunlu idari tasfiyesinden kaynaklanacak ciddi sosyal sonuçlardan kaçınmayı mümkün kılacaktır" ve "müdahale, bankaların işlerini koruyacaktır". etkilenen bankalar, yaklaşık iki milyon hanenin tasarrufu ve finansal destek alan yaklaşık 200.000 şirketin faaliyeti ve dolaylı olarak bölgedeki üç milyon kişinin işi ”.
Eğer her iki bankaya da müdahale edilmeseydi, istihdam yok edilecek ve iflaslarına ek olarak ofis kapanışlarının %100 olacağı doğruysa. Anlaşma, İtalya'nın en son bankacılık krizini kendi şartlarıyla çözmesine izin vererek, 2 kuruluşun daha katı oldukları için Avrupa yasaları kapsamında daha kötü muamele görmemesini sağladı.
Bankacılık krizinin çözülmesine rağmen, İtalyan vergi mükellefi için tüzel kişilikleri tasfiye etmenin maliyetinin çok yüksek olacağını ve ofislerin kapatılması ve çalışanların işten çıkarılmasının İtalya'nın ulusal ekonomisi üzerinde çok olumsuz bir etkisi olacağını tahmin edebiliriz. .