Portföy transferi, iki veya daha fazla sigorta şirketi veya sigorta aracı kurumu arasında sigorta sözleşmelerinin devridir.
Portföy transferi, sigorta şirketlerinin riskini çeşitlendirmeye ve uzmanlık derecelerini artırmaya olanak tanır. Mevcut sigorta sözleşmelerinin iki sigortacı arasında yansıtıldığı devir yoluyla gerçekleştirilir:
- Aktaranın kişisel verileri.
- atanan.
- Sözleşmeli kısım.
- Sigortalı.
- Avukat.
- Faydalanıcı.
- Operasyonun riskleri.
Portföy transferi için bir dizi eylem kuralı vardır ve bu yönetimin ülkelere göre Maliye, Maliye ve Ekonomi Bakanlığı tarafından onaylanması gerekir (aşağıdaki ülke listesine bakınız). Ayrıca, devralan şirketin yeterli teknik karşılıklara sahip olması ve geniş bir ödeme gücü marjına sahip olması gerekir.
Karşılıklı fayda sağlayan dernekler, yalnızca aynı sınıftaki varlıkların portföylerini alabilirler.
Portföy transfer prosedürü
Portföy devir işlemi, aşağıdaki belgeler ile Sigortacılık Genel Müdürlüğü'ne (DGS) sunulmalıdır:
- Portföy transfer sözleşmelerinin tasdiki.
- Aşağıdaki belgelerle portföy devir sözleşmesi:
- unsurları hakkında bilgi aktif ve pasif olan.
- Görevin resmileştirildiği tarih.
- Müzakere anlaşmasının fiyatı.
- Bilanço ve kar ve zarar hesabı.
- Aktarılan kapsamın hesaplanması ve nicelleştirilmesi.
- Ödeme gücü marjı güncellendi.
Örneğin İspanya'da, söz konusu ülkenin Maliye, Maliye ve Ekonomi Bakanlığı, kamuoyunu bilgilendirme sürecini resmileştirecek, portföy devrine ilişkin bakanlık emri çıkaracak ve Resmi Gazete'de yayınlanacaktır. Yetki verildikten sonra devir tapuya çevrilir ve Sigortacılık Genel Müdürlüğü'ne havale edilir. Ayrıca devir işleminin %25 ve üzerinde bir pazar payına ulaşması halinde katılımcıların Sigortacılık Genel Müdürlüğü'ne haber vererek işlemi bildirmeleri gerekmektedir.
Son olarak, işletmenin tasfiyesi, tüm sürecin son aşaması olacak, tasfiye halindeki işletmenin yönetimi ve gözetimi ile ilgili tüm yetkilerde sorumlu olacak, hatta denetimini bile yapabilecek Maliye, Maliye ve Ekonomi Bakanlığı olacaktır. uygun gördüğünde müdahale edilen kuruluşların idaresi ve muhasebesi.
Ülkelere göre Maliye, Maliye ve Ekonomi Bakanlıkları
- Almanya, Federal Maliye Bakanlığı.
- Arjantin, Maliye ve Kamu Maliyesi Bakanlığı.
- Kolombiya, Maliye ve Kamu Kredisi Bakanlığı.
- Acı biber, Ekonomi, Kalkınma ve İmar Bakanlığı ve Maliye Bakanlığı.
- Ekvador, Ekvador Maliye Bakanlığı.
- ispanya, Ekonomi ve Rekabetçilik Bakanlığı ve Maliye ve Kamu İdareleri Bakanlığı.
- Amerika Birleşik Devletleri, Hazine Müsteşarlığı.
- Fransa, Ekonomi, Maliye ve Sanayi Bakanlığı.
- Guatemala, Ekonomi Bakanlığı ve Maliye Bakanlığı.
- Japonya, Maliye Bakanlığı.
- Meksika, Maliye ve Kamu Kredisi Bakanlığı ve Ekonomi Bakanlığı.
- Paraguay, Maliye Bakanlığı.
- Peru, Ekonomi ve Maliye Bakanlığı.
- Birleşik Krallık, Echiquier Başbakanlığı (İngiltere Ekonomi Bakanlığı).
- Dominik Cumhuriyeti, Ekonomi, Planlama ve Kalkınma Bakanlığı.