Bağımsız bir finansal danışmanlık şirketi (EAFI), İspanya'da finansal danışmanlık hizmetleri sağlamaya yetkili bir yatırım hizmetleri şirketidir (ESI).
Finansal danışmanlık, her tür finansal araç hakkında kişiselleştirilmiş tavsiyelerde bulunmaktan ve sermaye yapılandırması, endüstriyel strateji ve birleşme ve devralmalarla ilgili hizmetler gibi finansal konularda tavsiyelerde bulunmaktan oluşur.
Bir EAFI'nin Özellikleri
Öncelikle belirtmek gerekir ki bağımsız finansal danışmanlık firması (EAFI) kendi başına hareket edemez. Sadece müşterileriniz adına işlem yapabilirsiniz. Bu nedenle, Eafi'nin yetkileri menkul kıymet şirketlerinin yetkilerine göre sınırlıdır.
Ayrıca, Eafi sadece finansal danışmanlık ile ilgili yatırım hizmetleri sağlayabilir. Yani, müşteriye kendisine uygun belirli bir finansal araç hakkında kişiselleştirilmiş bir tavsiyenin verildiği hizmetler.
Müşterinin kişisel koşullarına göre yatırım teklifinin gerekli bireyselleştirilmesini vurgulamak gerekir. Aksi takdirde, yatırım tavsiyesi kapsamına girmeyen jenerik tavsiyelerde bulunulacaktır. Ayrıca, tavsiye müşteri için uygun olmalıdır. Diğer bir deyişle, müşterinin yatırımcı profilini belirleyen tüm bu kriterlere uygun bir yatırım tavsiyesi verebilmesi için müşterinin finansal bilgi, deneyim, finansal durum ve yatırım hedeflerini analiz etmesi gerekmektedir. Bu nedenle Eafi, MiFID testi olarak da bilinen uygunluk testini müşterilerinin her biri üzerinde yapmalıdır.
Piyasalara yatırım yapmaya hazır mısınız?
Dünyanın en büyük brokerlerinden biri olan eToro, finansal piyasalara yatırım yapmayı daha erişilebilir hale getirdi. Artık herkes hisse senetlerine yatırım yapabilir veya hisse senetlerini %0 komisyonla satın alabilir. Sadece 200 $ depozito ile şimdi yatırım yapmaya başlayın. Yatırım yapmak için eğitim almanın önemli olduğunu unutmayın, ancak elbette bugün herkes bunu yapabilir.
Sermayeniz risk altında. Diğer ücretler geçerli olabilir. Daha fazla bilgi için stocks.eToro.com'u ziyaret edin.
Etoro ile yatırım yapmak istiyorumBağımsız Finansal Danışmanlık Şirketi, uzmanlaşmış bir hizmet sunmak amacıyla doğdu. Prensip olarak yatırım hizmeti veren kredi kuruluşlarına alternatif olmaya çalışırlar. Ayrıca, bir Eafi'ye danışmanlık hizmeti verme yetkisi verilebilmesi için, kanunen, icracı üyelerin sektördeki profesyonel itibarını kabul etmiş olmaları gerekmektedir. Bu nedenle, bu tür şirketlerin uzmanlaşma derecesi genellikle oldukça yüksektir.
Yatırım hizmetleri şirketlerinin türleri
Yatırım hizmetleri şirketlerinin yasal rejimi hakkında 15 Şubat tarihli Menkul Kıymetler Piyasası Kanunu ve RD 217/2008'de aşağıdakiler düzenlenmiştir:
- Menkul kıymetler şirketi (SV): Hem başkaları adına hem de kendileri adına her türlü yatırım hizmetini sunmaya yetkilidirler.
- Hisse senedi ajansı (AV): Yalnızca başkasının hesabı için işlem yapma yetkisine sahiptirler.
- Portföy Yönetim Şirketi (SGC): İşlevleri, yatırım portföylerinin isteğe bağlı yönetimi ve tavsiyesi ile sınırlıdır.
- Mali müşavirlik şirketi (Eafi): Mali müşavirlik hizmeti vermeye münhasıran yetkilidirler.
Ulusal Menkul Kıymetler Piyasası Komisyonu (CNMV), bu yatırım teklifi hizmetlerini şirketlere ve bireylere yetkilendiren yetkili denetim organıdır.
EAFI'ler tarafından sağlanan faaliyetler ve hizmetler
Bağımsız finansal danışmanlık firmaları, münhasıran şirketlere ve yatırımcılara finansal danışmanlık hizmetleri verme yetkisine sahiptir.
Tüm yatırım hizmetleri şirketleri arasındaki karşılaştırmayı görün.
İspanya'daki Bağımsız Finansal Danışmanlık Şirketinin (EAFI'ler) Denetimi
Düzenlemelere göre, CNMV, yatırım hizmetleri sağlamaya yetkili tüm kuruluşları denetler:
- Yatırım hizmetleri şirketleri.
- Menkul kıymetler şirketi (SV).
- Stok ajansı (AV).
- Portföy yönetim şirketi (SGC).
- Bağımsız Finansal Danışmanlık Şirketi (EAFI).
- Kolektif Yatırım Kuruluşlarının (SGIIC) Yönetim Şirketleri.
- Ulusal kredi kuruluşları (yatırım hizmeti sağlayıcıları).
- Yabancı kredi kuruluşları (İspanya'da faaliyet göstermeye yetkili).
Ayrıca yatırımcı, Eafi'nin gerçekten yetkili olduğu resmi CNMV kayıtlarını kontrol edebilir.