Yatırımcı profili, bir yatırımcının üstlenmeye istekli olduğu finansal riske tolerans düzeyine göre tanımlanır ve finansal riski, kayıpları üstlenme yeteneği olarak anlar.
Yatırımcının karakterinin sübjektif unsurları değerlendirilerek, kısacası “hangi kâr karşılığında parasını ne kadar riske atmaya isteklidir” sorusuna cevap vermeye çalıştığı belirlenir.
Elde etmeyi beklediği karlılık, üstlenilen riskin derecesi arttıkça artacaktır.
Yatırımcı profilinin bilinmesinin amacı, o kişi için hangi ürün veya ürünlerin uygun olacağını belirlemektir.
Yatırımcı profili türleri
Bir yatırım yaparken, finansal piyasalarda geniş bir varlık yelpazesinin mevcut olduğu akılda tutulmalıdır. Her birine yatırım yapmak farklı riskler içerir.
Piyasalara yatırım yapmaya hazır mısınız?
Dünyanın en büyük brokerlerinden biri olan eToro, finansal piyasalara yatırım yapmayı daha erişilebilir hale getirdi. Artık herkes hisse senetlerine yatırım yapabilir veya hisse senetlerini %0 komisyonla satın alabilir. Sadece 200 $ depozito ile şimdi yatırım yapmaya başlayın. Yatırım yapmak için eğitim almanın önemli olduğunu unutmayın, ancak elbette bugün herkes bunu yapabilir.
Sermayeniz risk altında. Diğer ücretler geçerli olabilir. Daha fazla bilgi için stocks.eToro.com'u ziyaret edin.
Etoro ile yatırım yapmak istiyorumRiskten kaçınma derecesi, bir yatırımcının yatırımlarında kayıp üstlenmek için daha fazla veya daha az psikolojik kapasitesini ölçer. Riskten kaçınma ne kadar büyük olursa, acı çekmeyi reddetmek o kadar büyük olur. Ve tam tersi, riskten kaçınma ne kadar düşükse, kayıplara uğramayı reddetme o kadar düşük olur.
Bu nedenle, İspanya'da CNMV aşağıdaki sınıflandırmayı yapar:
- Muhafazakar profil: Bu yatırımcı yüksek düzeyde riskten kaçınma özelliğine sahiptir. Çok az veya hiç para kaybetmeye hazırsınız. Genel olarak, karlılığınız çok düşük olup olmayacağına bakılmaksızın yatırımınızı sürdürmeye çalışırsınız.
- Orta profil: Bu yatırımcı, orta derecede riskten kaçınma derecesine sahiptir. Biraz daha yüksek bir getiri elde etmek istediği için muhafazakar yatırımcınınkinden daha büyük bir kayıp almaya istekli olacaktır.
- Agresif profil: Yüksek getiri elde etmek karşılığında yatırımında önemli kayıplar almaya istekli olan yatırımcıdır.
Ancak bu tanımlar kesin bir bilim değildir. Yani öznel kriterlere hizmet ettikleri için gerçek değillerdir. Risk duyarlılığı, her yatırımcıya bağlı olarak birçok nüansa sahiptir ve bu şekilde ölçülemez.
Yatırımcı profilini belirleyen özellikler
Genellikle, yatırımcının mali durumunu, yatırımla izlenen hedefleri, içinde bulundukları yaşam evresini veya finansal eğitim derecelerini değerlendiren kriterler yer alır.
Bu nedenle, Uzman Danışman size aşağıdaki konular hakkında sorular soracaktır:
- Yaş. S
- Aldığınız maaş.
- Sıvı mirası.
- Aylık tasarruf kapasitesi.
- Elde etmeyi umduğunuz karlılık.
- Yatırımınızın zaman ufku.
- İlgilendiğiniz ürünler.
Ek olarak, yatırımcının karakterini veya stresli durumlara tepkilerini anlamak için varsayımsal durumlar da ortaya çıkar. Örneğin, portföyünüz belirli bir zaman diliminde değerinin bir yüzdesini kaybetse ne yapardınız?
Bu değerlemelere göre bazı ürün ve varlıklar söz konusu yatırımcı için diğerlerinin zararına daha uygun olacaktır.
