Kara para aklama nasıl yapılır?

Medyanın kara para aklama gibi konularla düzenli olarak ilgilenmesi yaygındır. Bu tür operasyonlar suç örgütlerini, şirketleri ve büyük bankaları içerebilir. Bütün bunlar, gayrimeşru yoldan elde edilen paraya yasal bir görünüm kazandırmak için.

Ne yazık ki, uyuşturucu kaçakçıları, terör örgütleri ve diğer suç yapıları, paralarını yasal hale getirmek için kara para aklamaya başvururlar.

Her şey yasadışı bir operasyondan kara para elde etmekle başlayacak. Bu operasyonlar, uyuşturucu kaçakçılığı, fuhuş, silah satışı veya kaçakçılık gibi suç teşkil eden fiilleri içerir. Dolayısıyla bu suçları işleyenler kazandıkları parayı Hazineye beyan etmeyeceklerdir.

Şimdi, tüm kara paranın mutlaka suçtan gelmesi gerekmiyor. Ve Hazine'ye beyan edilmeyen tüm paralar kara para olarak kabul edilecek. Her ne kadar doğru olsa da, kara paranın varlığının bir kişinin gerçekleştirdiği faaliyetler hakkında şüphe uyandırabileceği söylenmektedir. Çoğu zaman, kara para bir tür yasadışı faaliyetin ilk izidir ve çoğu durumda vergi suçunun büyük göstergesidir.

Kara para aklamanın aşamaları

Yasadışı yollardan elde edilen fonların yasal bir kökene kavuşturulmaya çalışılacağı kara para aklama sürecinde üç aşamanın altını çizmekte fayda var:

• Yerleştirme: Yasadışı faaliyetlerden elde edilen para, genellikle nakit olarak girilir.

• Gizleme: Yetkililerin paranın kaynağını keşfetmesini önlemek için, fonların izini sürmeyi zorlaştıran bir dizi karmaşık transfer gerçekleştirilecek.
• Entegrasyon: Paranın kaynağı bir kez gizlendikten sonra, finansal sisteme entegre edilmiş olacaktır. Bunu yapmak için, paranın tamamen yasal ekonomik faaliyetlerden geldiği görülecektir.

Kara para aklama nasıl yapılır?

Şimdi, dolandırıcıların kara paralarına yasallık görüntüsü vermek için kullandıkları teknikler nelerdir? Kara para aklama veya kara para aklama için kullanılan prosedürler çok çeşitlidir.

Bankalar aracılığıyla kara para aklama

İlk seçenek olarak, halk dilinde "smurfing" olarak da bilinen bölme veya fraksiyonlamanın ne olduğunu açıklayacağız. Bunun için büyük meblağları daha küçük meblağlara bölmek ve bu meblağların yatırılacağı farklı hesaplar oluşturmak yeterlidir.

Bu şekilde, finansal kuruluşların bu küçük miktarlardaki para hareketlerini bildirmeleri gerekmediğinden, para Hazine tarafından fark edilmeyecektir.

İkinci bir alternatif, bir bankanın işbirliğine sahip olmaktır. Deneyimler, birçok bankanın kara para aklama konusunda işbirliği yaptığını göstermiştir. Bankanın bu işlemlerden haberdar olduğu ve bankanın paranın kaynağından haberdar olmadığı diğer durumlar olmuştur.

Cemiyetler devreye giriyor

Dolandırıcılar arasında çok yaygın bir uygulama sözde araya giren şirketlere başvurmaktır. Bunu yapmak için dolandırıcı, aralarında operasyonlar yürüten karmaşık bir şirketler ağı oluşturacaktır. Bu şirketlerin çok sayıda işlem yapması gerekecek, bu da paranın takibini zorlaştıracak. Bu arada, farklı şirketler her operasyonda sahte faturalar düzenleyecek.

Şirketlerin kurulmasını içeren aklama operasyonlarına devam ederek kredileri buluyoruz. Bunun için yurt dışında kara para ile şirket kurmanız yeterli. O zaman kendinize borç vermeniz yeterli olacaktır. Kredi tutarı, yasal bir şirkete veya ulusal bölgede bulunan gerçek bir kişiye devredilebilir.

evrak çantaları

Ulusal topraklarda para geçişinden kaçınmak istiyorsanız, klasik evrak çantalarına başvurma imkanı var. Bu, daha sonra yurtdışında bir hesap açmak için yetkililerin dikkatini çekmeyen para meblağlarıyla birkaç yurtdışı seyahati yaparak ulusal toprakları terk etmekten ibarettir.

Başka bir seçenek de ülkeyi doğrudan büyük miktarlarda parayla terk etmektir, ancak bu durumda risk daha fazladır.

Yüksek değerli mallar yoluyla kara para aklama

Kara para aklayanların emlak piyasasına gitmesi oldukça yaygındır. Bunu yapmak için, piyasa fiyatından daha yüksek bir fiyata bir mülk satın alınır. Böylece satın alma bedeli satış belgesine dahil edilecektir. Daha sonra, mülkün devri için ilgili vergiler ödenecek ve bununla birlikte fonlar aklanmış olacaktır.

Çok değerli mallarla devam edersek, sanat müzayedelerini öne çıkarmaya değer. Bu operasyonda, aklayıcı, kendisine belirli bir miktar para verilecek bir suç ortağının işbirliğine ihtiyaç duyacaktır. Böylece suç ortağı müzayededeki eserler için yüksek bir meblağ teklif edecek. Suç ortağı daha sonra işi tribüne teslim edecek. Operasyona katılımı için suç ortağı bir komisyon alacak.

Bu şekilde, aklayıcı tamamen yasal olacak olan para miktarını elinde tutacaktır. Bu yöntem özellikle badanacılar için caziptir, çünkü sanat müzayedelerinde bir dizi rekorun olduğu gayrimenkul alımının aksine, büyük bir opaklık vardır.

Kara para aklamak için kumarhaneler ve kumar

Özellikle basit bir yöntem bir kumarhaneye gitmektir. Kim kara paraya sahipse, parayı kumarhane fişleriyle değiştirecek. Dikkat çekmemek için biraz para kaybederek oynayacaksın. Bununla birlikte, para kasasının çoğuyla, fişlerinizin değiştirilmesini isteyeceksiniz, böylece kumarhane size bir çek verecektir. Büyük miktardaki paranın Hazine'nin şüphelerini uyandırması durumunda, aklayıcı her zaman lezzetli bir ödül kazandığı için şanslı olduğunu bahane edebilir.

Son olarak ve kumara paralel olarak, kazanan piyango bileti satın alma imkanı vardır. Böylece, aklayıcı, piyango kazananıyla bağlantı kurarak ona ödülün tamamını ve ek bir komisyon teklif eder. Bu nedenle, çamaşır suyu adil bir piyango kazananı olacaktır. Şimdi, kazanan piyango biletini kim satarsa, yeni bir sorunla karşı karşıya kalacaktır, çünkü kazanan biletin satışından elde edilen parayı nasıl aklayacağını düşünmesi gereken kişi olacaktır.