Finansal analist, ekonomik verilerin yorumlanmasına adanmış bir profesyoneldir. Bu şekilde müşterisine karını maksimize etmesi veya arttırması için bir dizi eylem önerebilir.
Yani, finansal analiz konusunda uzmanlaşmış bu kişinin görevi, müşterisine mümkün olan en iyi duruma ulaşabilmesi için kararlar alması konusunda rehberlik etmektir. Bu, mevcut durum ve gelecek senaryoları üzerine yapılan bir araştırmaya dayanmaktadır.
Finansal analist bu durumda sadece şirket hakkında bir teşhis koymaya değil, aynı zamanda organizasyonun sonuçlarını etkileyebilecek dış ve iç değişkenlere dayalı bir dizi kılavuz sağlamaya da hazırlıklı olmalıdır.
Finansal analistin işlevleri
Finansal analistin ana işlevleri şunlardır:
- Şirketin durumunu inceleyin. Bu esas olarak mali tablolardan ve oranlardan yapılır. Bu şekilde örneğin kuruluşun karlılık, borçluluk ve likidite düzeyi tahmin edilir.
- Küresel ve yerel ekonominin gidişatını analiz eder.
- Firmanın sonuçlarını iyileştirmek için eylemler önerin. Örneğin, finansman stratejisinde bir değişiklik önerilebilir.
- Net bugünkü değer (NPV) gibi farklı araçları kullanarak yatırım tekliflerini analiz edin. Böylece hangi iş veya projelerin firmaya değer katabileceği belirlenebilecektir.
- Bir önceki noktadan devam ederek, analist, örneğin hangi varlıkların veya işletmelerin satılabileceğini önererek, yatırım portföyünün yönetimi hakkında tavsiyede bulunur.
- Örneğin, tamamlanmamış bir çalışma durumunda ilerleme düzeyi ile ilgili olarak geliştirilmekte olan yatırım projelerini izleyin.
- Yıllık raporların hazırlanmasında onlara tavsiyede bulunmak için denetçilerle koordinasyon sağlayın.
Finansal Analist Profili
Bir finansal analist, genel anlamda aşağıdaki profili karşılamalıdır:
- Büyük miktarda bilgiyi yorumlama yeteneğine sahip analitik bir profesyonel olmalısınız. Bu sayede tespit edilen sorunlara öneriler veya çözümler önerebileceksiniz.
- Organizasyonun sonucu için belirleyici olan küçük detayları bulabilmelisiniz.
- Müşterinizi açık ve şeffaf bir şekilde bilgilendirmek için sözlü ve yazılı iletişim becerileri.
- Profesyonelin ekonomi, yönetim, muhasebe, finans veya ilgili alanlarda çalışmaları olmalıdır (bu alanlardan herhangi birinde yüksek lisans derecesi varsa, bu bir artıdır). Ayrıca matematik yeteneğinizin olması da önemlidir çünkü bu, üzerinde çalışacağınız araçtır.
- İngilizcede akıcı olmak önemlidir çünkü işinizle alakalı İngilizce uluslararası finansal bilgiler vardır.