Küresel yatırım, dünyanın çeşitli ülkelerinden finansal varlıklar elde etmekten oluşan bir stratejidir. Bu, portföyü çeşitlendirmek ve riski farklı pazarlar arasında dağıtmak için.
Yani, bu tür bir taktik, acentenin çeşitli ülkelerden hisse senetlerine, tahvillere ve diğer araçlara yatırım yapmasına izin verir. Böylece potansiyel gelir kaynağı sayınız artar.
Bir portföy ne kadar çeşitlendirilmişse, riskinin o kadar düşük olduğuna dikkat edilmelidir. Çünkü portföydeki varlıklardan birinin değeri düşse de diğerinde artış olabilir.
Küresel yatırımın özellikleri
Küresel yatırımın özellikleri şunları içerir:
- Bu, acentenin kendi ülkesinden yalnızca finansal araçlar edindiği yerli yatırımın tam tersidir.
- Döviz kuru riski, yani bir para biriminin değerindeki düşüş nedeniyle olası bir kayıp dikkate alınmalıdır. Örneğin, bir İspanyol'un bir ABD şirketinden tahvil satın aldığını ve periyodik olarak dolar cinsinden getiri elde ettiğini düşünelim. Yani doların fiyatı düşerse, yatırımcının geliri - euroya değiştirirken - de düşecektir.
- Jeopolitik değişkenin dikkate alması gereken bir stratejidir. Örneğin, bir ülkenin hükümetinin yabancı yatırımlara kısıtlamalar veya daha yüksek vergiler koymaya karar vermesi olabilir.
- Küresel yatırımı etkileyebilecek bir diğer değişken, örneğin referans faiz oranlarını yükseltmeleri veya düşürmeleri durumunda para otoritelerinin politikalarıdır.
- Gelişmiş ülkeler yatırımcıya daha düşük bir risk seviyesi sunar, yani zaman içinde daha istikrarlı getirileri garanti eder. Bu, daha fazla oynaklığın olduğu, aynı zamanda daha yüksek kârlılığın olduğu yükselen veya gelişmekte olan ülkelerle karşılaştırıldığında.
Küresel bir portföydeki varlık türleri
Küresel bir yatırım stratejisi uygularken, aşağıdakiler gibi farklı varlık türleri edinilebilir:
- Tahviller: Bir şirket veya ülke tarafından ihraç edilen borçlanma araçlarıdır (egemen tahvilleri). Alıcı, ihraççıya "borç verir" ve karşılığında periyodik bir ödeme alır.
- Hareketler: Bu varlıklar şirketin sermaye stokunun bir parçasıdır. Yani, alıcı veren şirkette ortak olur. Kâr, hisse senedinin yeniden satılması ve/veya temettü ödemesi alınması yoluyla sağlanır.
- Finansal türevler: Bunlar, değeri başka bir dayanak varlığa, örneğin bir hisse senedi endeksine bağlı olarak değişen araçlardır (opsiyonlar, vadeli işlemler, takaslar ve vadeli işlemler).
