Deutsche Bank AG'nin üzerine şüphe gölgesi düşüyor. Alman finans kuruluşunun büyük bir kara para aklama operasyonuna dahil olabileceğine inanmak için nedenler var. Deutsche Bank'ın yaklaşık 230 milyar dolarlık kara para aklama faaliyetine karıştığı tahmin ediliyor.
Kara para aklamayla ilgili çok ciddi suçlamalar Deutsche Bank'ın üzerinde ağır bir yük oluşturuyor. Bu operasyonların amacı, aslında yasa dışı faaliyetlerden gelen fonlara yasal bir kaynak atfetmekti.
Kara para aklamanın ekonomideki sonuçları
Kara para aklama, birçok ülkeyi ve bankayı etkileyen bir sorundur. Bu nedenle, paranın gerçek kaynağını gizlemeye çalışmak için diğer ülkelere fon transfer etmekten sorumlu bankalar var. Dolayısıyla dünya ekonomisini etkileyen bir sorunla karşı karşıyayız.
Bu kara para aklama operasyonlarındaki sorun, suç operasyonlarından veya yasallığı şüpheli olan bu fonların sonunda uluslararası ticaret ve finans akışına katılması, finansal kuruluşları ve bazen de yetkilileri yozlaştırmasıdır. Şimdi, gerçekten karmaşık işlemleri araştırmak gerektiğinden, paranın kaynağını ve büyüklüğünü tespit etmek çok karmaşık bir iştir.
Federal Rezerv, soruşturmanın ön saflarında
Dolayısıyla kara para aklama olayının olabilmesi için bir finans kuruluşunun katılımı gereklidir. Bu nedenle şunu sormakta fayda var: Bankaların kara para aklama yapmamasını kim izliyor? Deutsche Bank söz konusu olduğunda, soruşturma, para politikası ve bankacılık denetiminden sorumlu ABD organı olduğu için Federal Rezerv (FED) tarafından yürütülmektedir. FED, bu operasyonları ABD'de yürüttüğü iddia edildiği için soruşturmadan sorumlu.
Amerika Birleşik Devletleri düzenlemeleri, ülkede faaliyet gösteren bankaları, kara para aklama faaliyetleri yürütebilecek müşterilerin olası işlemlerini belirlemeye zorlamaktadır. Bu aklama operasyonları tespit edildiğinde, bankalar bunu Federal Rezerv'e bildirmelidir.
Deutsche Bank'ın özel durumunda, şüpheli yasallığı olan fonların değeri 230.000 milyon dolar, yani yaklaşık 200.000 milyon Euro olarak kabul edilir. Bütün bunlar, Federal Rezerv'in Estonya'daki Danske Bank fonlarını dikkatlice analiz etmesine yol açtı.
Halk, bu fonların belirsiz kökenini Danske Bank'ın eski hisse senedi ticareti müdürü Howard Wilkinson'ın açıklamalarından öğrendi. Wilkinson, yaklaşık 150 milyar doların Amerika Birleşik Devletleri'ndeki büyük bir Avrupa bankasında sona erdiğini tahmin etti. Böylece herkes bu büyük Avrupa bankasının Deutsche Bank olacağından şüpheleniyor. Bunların hepsi 2007-2015 yılları arasında gerçekleşecekti.
Deutsche Bank, muhabir banka
Her şey Danske Bank'ın Estonya'daki yan kuruluşunun muhabir banka olarak Amerika Birleşik Devletleri'ndeki Deutsche Bank'ı kullandığını gösteriyor. Başka bir deyişle, Danske Bank, müşterilerine kara para aklama hizmetleri sunmak için Amerika Birleşik Devletleri'ndeki Deutsche Bank'ı kullandı. Böylece, Deutsche Bank, Danske Bank'ın Amerika Birleşik Devletleri'ndeki müşterileriyle birlikte çalışacaktı.
Böylece Danske, bu kuruluşlar için Deutsche Bank ve JP Morgan ile olan anlaşmalarını, müşterileri adına yabancı para birimini dolara çevirmek için kullanmış olacaktı.
Ancak bu, Danske Bank'ın kara para aklama gibi konulara ilk kez karışması olmayacak. Ve gerçek şu ki, Danske Bank'ın Estonya'daki yan kuruluşu, eski Sovyetler Birliği zamanına kadar uzanan kara para aklama suçlamalarıyla karşı karşıya kaldı.
Alman bankası için zor bir ufuk
Daha önce de belirttiğimiz gibi, aklanan para finansal sistem devresine dahil edilir ve bu da şaibeli kökenli bu fonların kaynağını bulmayı son derece zorlaştırır.
Ancak kara para aklama iddiaları Deutsche Bank'ın karşı karşıya olduğu tek sorun değil. Alman bankasını rahatsız eden diğer karışıklıklar, banka ve döviz endekslerinin manipülasyonu. Çeşitli yargı sorunlarıyla yüzleşmek için Alman tarafı, toplam 7.000 milyon dolarlık hükümler uygulamak zorunda kaldı.