Ulusal Menkul Kıymetler Piyasası Komisyonu'nun (SRCNMV) Şikayet Servisi

Ulusal Menkul Kıymetler Piyasası Komisyonu'nun (CNMV) Şikayet Servisi, yatırım hizmetleri kullanıcıları tarafından ileri sürülen şikayet ve iddiaları çözmekten sorumlu idari birimdir.

1987 yılında finansal kullanıcılardan kaynaklanan uyuşmazlıkları gidermek amacıyla oluşturulmuş bir departmandır. Bu anlamda, bir kuruluşun verimsiz performansı nedeniyle haklarının ihlal edildiğini düşünen herhangi bir yatırımcı, Ulusal Menkul Kıymetler Piyasası Komisyonu Şikayet Servisi'ne gidebilir. Ancak, SRCNMV tarafından yayınlanan raporların bağlayıcı olmayıp, yalnızca bilgilendirici olduğu belirtilmelidir.

CNMV, talepte bulunabilmek için gerekli şartları ve bunların kabul edilemezlik nedenlerini belirlemekten sorumludur. Ayrıca, her yıl kullanıcı şikayetlerinin özetlendiği SRCNMV raporu yayınlanmaktadır. Ayrıca, SRCNVM tarafından kabul edilen kararı ve buna göre hareket eden veya etmeyen kuruluşların müteakip pozisyonunu da içerir.

Ulusal Menkul Kıymetler Piyasası Komisyonu Şikayet Servisi'ne kimler başvurabilir?

Yönetmelik hükümlerine göre, yatırım hizmetleri kullanıcısı statüsünde olan herkes, SRCNMV'ye soru ve talepte bulunabilir. Bu nedenle, çok geniş bir meşrulaştırılmış konular yelpazesi buluyoruz:

İspanyol veya yabancı uyruklu gerçek kişiler.
İspanyol veya yabancı uyruklu tüzel kişiler (kendi çıkarları veya müşterinin çıkarları için).
Kullanıcıların toplu çıkarlarını temsil eden dernekler.
Müşteri hizmetleri departmanları (genellikle sorular).

Ayrıca, söz konusu hizmetlerin CNMV tarafından denetlenen kuruluşlardan biri tarafından verilmiş olması gerekir. Yani, yatırım hizmetleri sağlamaya yetkili kuruluş statüsüne sahip kuruluşlar tarafından:

Yatırım hizmetleri şirketleri
- Menkul kıymet şirketleri (SV)
- Menkul kıymet ajansları (AV)
- Portföy yönetim şirketleri (SGC)
- Finansal danışmanlık firmaları (EAFI)

Kolektif Yatırım Kuruluşları Yönetim Şirketleri (SGIIC)
Ulusal kredi kuruluşları (yatırım hizmeti sağlayıcıları)
Yabancı kredi kuruluşları (İspanya'da faaliyet göstermeye yetkili)

Yatırımcı, hangi kuruluşların gerçekten yetkili olduğu CNMV'nin resmi kayıtlarına başvurabilir.

Ulusal Menkul Kıymetler Piyasası Komisyonu'nun Şikayet Servisi huzurunda talep itirazı:

Meşru yatırım hizmeti kullanıcısının SRCNMV ile süreci başlatmak için üç yolu vardır: Sorgular, şikayetler ve iddialar. Her üç durumda da, prosedürün amacı, kullanıcı tarafından işletme ile bir sözleşme imzalanırken elde edilen hakların bozulması veya müşteri koruma ve bilgi şeffaflığı ile ilgili düzenlemelerin ihlali ile ilgili olmalıdır:

Sorguları: Usul meseleleri ve yönetmeliklerin yorumlanması ile ilgili olarak.
İddias: Kuruluşların mevzuata aykırı eylemleri veya ihmalleri nedeniyle ve kullanıcının bir hak veya menfaatinin geri alınmaya çalışılması nedeniyle.
şikayetler: Varlıkların verimsiz eylemleri nedeniyle (gecikmeler, ihmaller vb.).

Talebin amacının, müşterinin halihazırda imzalamış olduğu bir sözleşmenin sonucu olarak belirli bir işleme atıfta bulunması gerektiği vurgulanmalıdır. Örneğin, bir kullanıcı SRCNMV'den portföyünün son üç yıldaki değerlemelerini kontrol etmesini isteyemez, ancak yapılandırılmış bir ürünle sözleşme yaparken yeterince ayrıntılı bilgi almadığı için talepte bulunabilir.

Ulusal Menkul Kıymetler Piyasası Komisyonu Şikayet Servisi önünde izlenecek prosedür

16 Kasım tarihli 2502/2012 tarihli ECC Kararında düzenlenmiş görünmektedir ve birkaç adımdan oluşmaktadır: İlk olarak, kullanıcı talebini söz konusu kuruluşun Müşteri Hizmetleri Departmanına sunmalıdır ve kuruluşun bu rakama sahip olması durumunda , müşteri ombudsmanı. Dilekçe reddedilirse veya bir karar alınmadan sunulmasından bu yana iki aylık bir süre geçmişse, müşteri şikayetlerini SRCNMV'ye resmi olarak sunmalıdır. İkinci olarak, kullanıcının SRCNMV ile prosedürleri başlatmak için gereken tüm belgeleri hazırlaması gerekir. Son olarak talep, planlanan kanallardan biri aracılığıyla (şahsen veya çevrimiçi olarak) gerçekleştirilecektir.

Taleplerin işlenmesi ile ilgili olarak, kabul edilirse, bilgiler iddiada bulunabilmesi için iddia edilen kuruluşa aktarılır. Prosedür, tüzel kişinin aranması veya ilgili tarafın geri çekilmesi yoluyla SRCNMV'nin çözümlenmesinden önce veya çözüm raporunun yayınlanmasından sonra sona erebilir. Ancak lehte bir kararın alınması, kullanıcının taleplerinin geri yüklendiğini göreceği anlamına gelmez. SRCNMV tarafından yayınlanan raporların bağlayıcı olmadığını unutmayın.