Kara para aklamanın aşamaları
Kara para aklama üç farklı aşamadan oluşur: yerleştirme, gizleme ve entegrasyon.
Bu aşamalar birlikte veya ayrı ayrı yürütülebilir. Ancak, genellikle aynı anda gerçekleştirileceklerdir.
döşeme aşaması
Uluslararası olarak yerleştirme (Anglo-Sakson terimi) olarak bilinir. Suçluların nakit olarak kirli parayı veya başka herhangi bir mal türünü (her zaman yasadışı menşeli) finansal sisteme sokmaya çalıştığı ilk andır. Yani, yasadışı faaliyetlerle elde edilen mallara yasallık görüntüsü vermeye çalıştıklarında buradadır.
Tüm sürecin en önemli aşaması olarak kabul edilebilir ve şüphesiz, ağartıcının yetkililer tarafından keşfedilme riskinin daha fazla olduğu, çünkü gerektiğinde daha fazla önlem ve talep olması nedeniyle bu aşamadır. finansal varlıklardaki hareketlere ve paranın eklenmesine (tanımlamalar, operasyonlardaki ekonomik limitler, vb.) gelir. Keşfedilmemek için en yaygın olanı, küçük ve kesirli miktarlarda kirli parayı tanıtmaktır (smurfing olarak bilinir). Ayrıca bu genellikle suç örgütü dışından kişiler tarafından yapılır, bu nedenle yetkililer tarafından fark edilmesi durumunda sermayenin kökenini öğrenemezler. Buradaki fikir, bir yandan suç faaliyetlerine ve diğer yandan kara para aklama faaliyetlerine devam edebilmektir.
Nakit, perakende ticaret veya yurtdışına taşınması gibi başka şekillerde de (sadece finansal kurumlar kullanılarak değil) piyasaya sürülebilir.
örtbas aşaması
Faz, çeşitlendirme, gölgeleme veya uluslararası olarak katmanlama olarak da bilinir. Bu aşamada esas olarak yapılmaya çalışılan şey, çok sayıda finansal işlemle daha önce finansal sisteme (aşama 1) giren paranın kaynağının ortadan kaldırılmasıdır.
Bu işlemler genellikle şubeler arası banka havaleleri, daha sonra satmak için nakit para ile mal alımı, paravan şirketler arasındaki krediler, İspanya'da kurulan şirketlerde sözde yabancı yatırımlar ve esas olarak diğer herhangi bir finansal kuruma ve hatta denizaşırı şirketlere yapılan elektronik işlemlerdir. güçlü bankacılık gizliliği ve kolay ve hızlı bir şekilde yapılabilir. Tüm bu hareketler anonimlik ve likidite sağlar.
Entegrasyon aşaması
Bu ardışık işlemler dizisini gerçekleştirdikten sonra, paranın ağartma maddesine geri döndüğü ve amacı yerine getirdiği son aşama: kirli parayı, finansal sistemde normal şekilde kullanılabilmesi için görünüşte yasal paraya dönüştürmek. Bunun için failin, servetini kanıtlayan bir hukuki açıklama alması gerekir.
Bu aşamada, genellikle yasa dışı kaynaklı paraları, tamamen yasal yollardan edinilen paraların arasına, tamamen yasal yollardan elde edilen paralar arasına sokmak için yüksek miktarda likit para içeren işletmelerin (restoran, kumarhane, sinema vb.) kurulması gibi yöntemler kullanılmaktadır. yaratılan iş yoluyla bu parasal kitlelerin kökenini haklı çıkarma olasılığı. Ayrıca, gayrimenkulün satın alınması ve daha sonra söz konusu satıştan elde edilen gelirin gerçekten gerçekleşmediğini kanıtlamaya izin veren sözde daha yüksek bir fiyattan satılması gibi başka yöntemler de kullanılır.
