Profilli bir yatırım fonu, katılımcının yatırımcı profiline uyum sağlamaya çalışan bir fondur. Bunu yapmak için, riskten kaçınmalarının incelenmesi ve olası farklı risk seviyelerini kapsayan bir dizi yatırım fonunun yaratılması.
Tanımda atıfta bulunulan risk profili, yatırımcının zarara katlanabilme kabiliyetini gösterir. Açıkçası, daha yüksek bir kârlılık düzeyi seçmeye çalışmak, daha büyük risklerin üstlenilmesini doğrudan bir sonuç olarak taşır. Bir fonun risk profili, Temel Yatırımcı Bilgileri belgesinde zorunlu olarak belirtilir ve 1'den 7'ye kadar bir ölçekte (en düşükten en yüksek riske doğru sıralanır) sınıflandırılır. Ölçek, temel olarak tarihsel oynaklık düzeyine ve fonun tipik olarak yatırıldığı öz sermaye yüzdelerine dayanmaktadır.
Profilli bir yatırım fonunda risk göstergesi, yatırımcı profiline uyum sağlamaya çalışırken "düşük", "muhafazakar" veya "riskli" gibi terimlerle fon adına tanımlanır. Fonun değil, yatırımcının kendisinin riskten kaçınma profilini belirlemek bazen karmaşık olabilir. Bunun için aracı finansal kuruluşlar, müşteriye risk profillerinin ne olduğu konusunda tavsiyede bulunmalarına olanak tanıyan çeşitli araçlara sahiptir. Bu araçlar, kolaylık ve uygunluğu değerlendirmek için MiFID anketlerine karşılık gelir.
Prensip olarak, yatırımcı için büyük şeffaflığa sahip olan ve kafa karışıklığını veya hayal kırıklığını önlemeyi sağlayan bir yatırım fonları kategorisidir. bir posteriori. Söz konusu finansal kullanıcı, yatırımcı profilinin ve daha yüksek veya daha düşük getiri elde etmek için alması gereken risklerin farkındadır. Ancak bu fon yelpazesinin yatırımcı için ekstra bir maliyet taşıdığı da bir gerçektir. Profilli fonlar, onları kiralamayı daha pahalı hale getiren bir "küresel yönetim" ücreti içerir. Ayrıca, fon fonları oldukları için, katılımcı yatırım stratejileri üzerindeki kontrolünü bir dereceye kadar kaybeder.
Profilli bir yatırım fonunun temel özellikleri
Profilli bir yatırım fonunun ana özellikleri şunlardır:
Piyasalara yatırım yapmaya hazır mısınız?
Dünyanın en büyük brokerlerinden biri olan eToro, finansal piyasalara yatırım yapmayı daha erişilebilir hale getirdi. Artık herkes hisse senetlerine yatırım yapabilir veya hisse senetlerini %0 komisyonla satın alabilir. Sadece 200 $ depozito ile şimdi yatırım yapmaya başlayın. Yatırım yapmak için eğitim almanın önemli olduğunu unutmayın, ancak elbette bugün herkes bunu yapabilir.
Sermayeniz risk altında. Diğer ücretler geçerli olabilir. Daha fazla bilgi için stocks.eToro.com'u ziyaret edin.
Etoro ile yatırım yapmak istiyorum- Oldukça çeşitlendirilmiş portföyler oluştururlar: Hem yatırıma konu olan varlıklar hem de yatırım yaptıkları piyasalar açısından.
- Tamamen aktif bir profesyonel yönetim sürdürürler: Fon yöneticileri tarafından yenilmeye çalışılan bir kritere atıfta bulunurlar.
- Açıkça tanımlanmış yatırım politikası: Fon'un önceden tanımlanmış risk profiline göre, yatırım politikalarını her zaman piyasa koşullarına uygun ve belirlenen risk seviyesine uygun olarak yapılandırırlar. Genellikle ürünün risk düzeyine saygı göstermek için yapılan ana düzeltmeler, oynaklık limitleri ve hisse senetlerine maruz kalma nedeniyledir.
- Bunlar karma fonlar: Aslında, bunlar bir karma fon yöntemidir. Çünkü hem sabit gelire hem de hisse senedine yatırım yapıyorlar.
Profilli Yatırım Fonunun Avantajları
- uyarlanabilirlik: Bu fon kategorisinin ayırt edici özelliği, tüm risk profillerine (muhafazakar, orta, riskli, çok riskli vb.) uyum sağlamalarıdır.
- Bilgi şeffaflığı: Profilli fonlar, operasyonlarının netliği ve şeffaflığı ile karakterize edilir. Bu da yatırımcıların karar vermesini kolaylaştırır.
- Esneklik: Karma bir ürün olduğu için değişimlere ve pazardaki gelişmelere yeterince uyum sağlayabilir.
Profilli Yatırım Fonunun Dezavantajları
- Sabit gelirin beklenmedik davranışı: Profilli fonlar, karma bir fon yönteminden başka bir şey değildir. Onlarda, sabit getirili yatırım yüzdesi bir "güvenli liman varlığı" olarak hareket eder. Yani, kayıplarını telafi etmek için özkaynak varlıklarının olası bir yanlış davranışını korumaya çalışır. Ancak tam tersi bir senaryo ortaya çıkabilir. Sabit gelir, değişken gelirin tersi yönde hareket edebilir ve fon, borsadaki yatırımlarından kazanç sağlarken sabit getirili varlıklardan (tahvil, bono vb.) her şeyini kaybeder.
- Belirsiz zaman ufku: Genellikle orta ve uzun vadede yatırımınızın tavsiye edildiği fonlardır. Ancak, sabit gelirde düşük performans kısa vadede ortaya çıkabilir. Bu nedenle, kayıplara uğramadan önce piyasanın davranışına dikkat etmek çok önemlidir.